광주銀, 신개념 자산관리 시스템 오픈

송종욱(가운데) 광주은행장이 지난 15일 신개념 자산관리 시스템인 ‘WMS(Wealth Management System)’ 오픈 시연회에 참석해 국내 최초로 도입한 하이브리드 로보어드바이저 방식의 자산관리 상담을 받고 있다. (사진=광주은행)

[이데일리 박일경 기자] 광주은행은 지난 15일 시스템 사용자 편의성과 자산관리 영업 경쟁력 강화, 고객 만족도 향상을 목적으로 신개념 자산관리 시스템인 ‘WMS(Wealth Management System)’를 새롭게 오픈했다고 17일 밝혔다.

이는 자산관리 환경의 패러다임이 재테크에서 종합 재무설계로 변화함에 따른 발 빠른 움직임으로 광주은행은 고객성향을 과학적·객관적으로 분석해 고객별 니즈에 부합하는 금융상품을 선별, 고객에게 질 높은 자문서비스를 제공할 수 있게 됐다.

최신 금융자산관리 트렌드인 로보어드바이저를 도입함으로써 포트폴리오 관리, 재무설계, 상품정보 등을 유기적으로 결합 관리하는 체계를 구축했다. 국내 최초로 프라이빗뱅킹(PB·Private Banking) 직원이 고객과 상담 시 필요에 따라 로보어드바이저가 제공하는 포트폴리오를 조정할 수 있는 ‘하이브리드 로보어드바이저’ 방식을 구현했다.

또 국내 최초로 투자자 위험 성향을 고려해 저위험(안전), 시장위험(핵심), 고위험(위성)의 세 가지 위험예산(Three Risk Buckets)을 기반으로 한 포트폴리오를 구성해 시장 변동 상황에 유연하게 대응하고 고객 자산의 변동성을 적절한 수준으로 관리할 수 있는 체계를 갖췄다. 이를 통해 고객의 복합적 니즈를 충족시킴과 동시에 신뢰향상에도 기여할 전망이다. 내년 초에는 모바일로도 서비스가 가능할 예정이다.

WMS 오픈 시연회에 참석한 송종욱 광주은행장은 “고객중심 경영을 실천하고 고객의 진정한 성공 파트너로서 동행하고자 지난 11일 프라임 PB센터를 개점하고, 고도화된 자산관리 시스템을 구축·시행하게 됐다”며 “앞으로 고객의 소중한 자산을 광주은행에 믿고 맡길 수 있도록 최고의 자산관리 서비스를 제공하겠다”고 말했다.