KB증권도 '책무구조도' 앞당긴다…증권사, 앞다퉈 조기도입

[이데일리 김보겸 기자] 금융당국이 내부통제 강화를 주문하면서 증권사가 책무구조도 마련에 박차를 가하고 있다. 임원들의 업무 범위와 책임소재를 빠짐없이, 중복 없이 기재해 향후 문제가 생겼을 때 책임자를 명확히 하자는 취지다. 하지만 증권사 업무가 복잡하고 중첩된 업무가 많은 만큼, 책임소재를 명확히 하기 어렵다는 지적도 나온다.

[이데일리 김정훈 기자]

3일 금융투자업계에 따르면 KB증권은 지난 2월 내부통제 제도개선 태스크포스(TF)를 만들고 지난달부터 딜로이트안진과 내부통제 개선 프로젝트를 추진 중이다. ‘금융회사 지배구조법 개정이 시행되는 내년 7월까지 기다리지 말고 미리 실효성 있는 책무구조도를 만들라’는 양종희 KB금융 회장의 지시가 전 계열사에 떨어진 데 따른 조치다.

한발 앞서 신한투자증권은 작년 금융당국의 요청을 받고 책무구조도 파일럿 모델 개발에 착수했다. 현재 전산 개발 단계에 있으며 이르면 이달 운영을 목표로 하고 있다.

책무구조도는 임원들 개개인의 업무를 명시하고, 중복이 없도록 기재해 책임을 명확히 하자는 취지에서 출발했다. 다만 중복을 피하기는 쉽지 않다는 우려도 나온다. 한 금융투자업계 관계자는 “투자상품을 만들고 출시해서 판매하기까지의 과정에서 책임소재를 명확히 나누긴 어렵다”며 “쉽지 않은 작업”이라고 전했다.

책무구조도 대상 범위를 어디까지 할지도 고민이다. 가령 자산관리(WM) 부문만 봐도 주식매매와 위탁매매, 상품판매와 운영 등으로 나뉜다. 기업금융(IB) 사업도 부동산과 기업공개(IPO), 채권발행과 사모발행 등으로 각자 분야가 다르다. 각 부문의 총괄에만 책임을 부과하기에는 그 범위가 지나치게 넓어질 수 있다는 우려다. KB증권은 최고경영자(CEO)나 최고재무책임자(CFO) 등 C 레벨뿐만 아니라 본부장 등에 대해서도 책무구조도를 작성할 계획이다.

책무구조도가 감독편의주의로 흐를 수 있다는 지적도 제기된다. 기존엔 내부통제 문제 발생하면 징계 수위를 정하기 위해 당사자와 문답을 거치고 징계를 위한 증거를 수집하는 등 절차를 거쳤다. 하지만 금융당국이 징계를 수월하게 하기 위한 목적으로 책무구조도를 의무화하는 것 아니냐는 것이다.

금융당국은 책무구조도 작성을 자율 판단에 맡기고, 책무구조도 작성 관련한 금융권 건의 및 질의사항과 관련해 유권해석 성격의 가이드라인을 발표할 계획이다. 업계에선 지배구조법상의 집행위원을 공시하는 것과 책무구조상 책임지는 임원이 동일해야 하는지 여부 등을 질의한 것으로 알려졌다. 금융위 관계자는 “금융회사 규모와 각각의 상황을 고려해 가이드라인을 발표할 것”이라고 전했다.