코인 예치 업체, 줄줄이 지급불능…FIU도 조사 착수

by임유경 기자
2023.06.15 17:00:38

[이데일리 문승용 기자]

[이데일리 임유경 기자] 국내 코인 예치 업체 하루와 델리오가 연달아 지급불능 상태에 빠졌다. 하루는 위탁을 준 운용 파트너가 손실을 내면서 고객에게 돌려줄 자금이 사라진 상태고, 델리오는 고객 자산을 하루에 맡겼다가 못 받고 있어서다. 이용자 피해 규모는 3000억~4000억원에 이를 것으로 추산된다. 금융정보분석원(FIU)은 출금 중단 사태에 대한 조사에 착수했고, 이용자들은 집단 소송에 나섰다.

15일 이데일리 취재를 종합하면 이번 코인 예치 업체 연쇄 지급불능 사태는 하루의 운용 파트너사 ‘B&S 홀딩스’가 원금을 잃으면서 시작됐다.

14일 서울 강남에 위치한 하루인베스트코리아 사무실 문이 굳게 닫혀 있는 모습.[사진=이데일리 임유경 기자]

하루는 지난 13일 오전 9시40분 고객 입출금을 중단했다. 하루는 운영 파트너를 통해 고객이 예치한 자산을 운용하고, 수익을 내 연이율 10~12%의 이자를 지급하는 구조로 운영해 왔는데, 주요 운용 파트너사인 B&S홀딩스가 문제가 생기며 지급불능 상태에 빠졌다. 하루 측은 이날 공지를 통해 “최근 내부 점검을 통해 위탁 운용사가 허위 정보를 제공한 사실을 확인했다”고 밝혔다.

회사는 B&S홀딩스에서 발생한 손실이 어느 정도인지 밝히지 않고 있지만, 업계에선 규모가 수천억원에 이를 것으로 추정하고 있다. 복수의 업계 관계자들은 “하루가 B&S홀딩스에 3000억~4000억원 규모의 자산을 맡겼으며, 최근 B&S홀딩스가 거의 대부분을 잃었다고 하루 측에 실토한 걸로 안다”고 전했다.

하루 출금 중단 여파는 다음날 델리오로 전이됐다. 델리오는 하루에 자금을 맡겼다가 돌려받지 못한 상태에서, 고객의 코인 출금 요청이 쇄도하자 출금을 막았다. 일각에선 B&S홀딩스에 델리오가 직접 맡긴 자금도 추가로 존재한다는 의혹이 제기되고 있지만, 정상호 대표는 “하루를 통해서만 영향을 받았고 하루가 B&S홀딩스와 파트너 관계인지도 몰랐다”며 이를 일축했다. 하루에 맡긴 자금 규모에 대해선 “아직 밝힐 수 없지만 적진 않다”고 했다.



B&S홀딩스가 원금을 손실한 것이 원인이 된 만큼, 하루와 델리오가 곧바로 입출금을 재개하기를 기대하긴 어렵다는 분석이다. 이에 이용자들은 두 업체를 상대로 각각 소송을 준비하고 있다. 하루·델리오 소송 수임을 추진하고 있는 LKB파트너스의 이정엽 변호사는 “형사고소와 회생신청을 먼저 진행해 회생재단을 통해 남은 자산을 관리하고, 손해배상으로 채권자들에게 자산을 배분할 수 있을 것으로 본다”고 설명했다.

하루에 이어 델리오까지 출금을 중단하자, 금융당국도 비상이 걸렸다. FIU는 하루가 고객 입출금을 중단했을 때만 해도 관망하는 분위기였다. 하루의 모회사가 국내 블록체인 액셀러레이터 블록크레프터스이긴 하지만, 서비스를 운영하는 법인은 싱가포르에 있기 때문이다. 해외 코인 업체가 한국어로 서비스를 할 경우 가상자산 사업자(VASP)로 등록해야 하지만, 하루는 영어로만 서비스를 하고 있다. 원래 한국어 서비스도 해오다가 VASP 등록에 부담을 느껴 한국어 서비스는 중단한 것으로 알려졌다. FIU는 하루에 대해 “미신고 업체는 수사의 영역”이라면서 사태와 거리를 뒀다.

하지만, 하루와 달리 델리오는 VASP로 등록한 업체이기 때문에 FIU도 지켜만 볼 수 없게 됐다. 델리오는 ‘기타 사업자’로 등록했다. 가상자산 보관업체·지갑업체가 보통 기타 사업자로 분류된다. 코인 예치 서비스 자체는 VASP 등록 의무가 없지만, 관할 내 있는 업체인 만큼 FIU도 이번 출금 중단 사태 원인 파악에 나섰다. 델리오 대표와 소통하며, 예치 서비스 관련 자료를 제출받은 것으로 알려졌다.

코인 예치 업체의 지급불능 사태가 여기서 끝나지 않을 수 있다는 우려도 크다. 업계 관계자는 “하루가 입출금을 막았을 때 업계에선 델리오도 위험하다는 얘기가 빠르게 퍼졌다”며 “여기에서 멈추지 않고 B&S홀딩스 리스크에 노출된 또 다른 코인 예치 업체, 법인, 가상자산 거래소, 개인 투자자가 추가로 나올 수 있어 사태를 예의주시해야 한다”고 말했다.