by박형수 기자
2012.12.19 15:56:00
횟수제한·수수료 없이
펀드 전환 자유자재
[이데일리 박형수 기자]
평균수명은 길어지고, 정년 시기는 점점 짧아졌다. 국민연금과 같은 공적연금만으로 편안하고 안정적인 노후를 보장할 수 없다는 인식이 확산되고 있다. 최근 노후 준비를 일찍 시작하는 사람들이 많아지면서 개인연금 상품이 주목받고 있다.
메리츠종금증권은 ‘메리츠 행복설계연금증권형자’(3종) ‘미래에셋 라이프사이클연금증권전환형자’(10종) ‘삼성 클래식연금증권전환형자’(5종) ‘하나UBS 인BEST연금증권전환형자’(7종) 등 4개 운용사의 연금저축펀드를 판매하고 있다.
연금저축펀드에 가입하면 연간 최대 400만원까지 소득공제 혜택을 받을 수 있다. 연 소득 5000만원인 직장인은 공제혜택으로 105만원을 환급받을 수 있다. 노후를 위한 장기투자 상품이기 때문에 시장 상황에 따라 펀드 유형간 전환할 수 있으며 연금저축제도 상품 간 계약 이전도 가능하다.
연금저축펀드는 10년 이상 저축(적립)을 통해 만 55세 이후 최소 5년 이상에 걸쳐 연금을 수령할 수 있다. 내년 신규 가입분부터 저축기간은 5년이상으로 축소되고 연금수령기간은 최소 15년 이상으로 연장된다. 만 18세이상 국내 거주자는 누구나 가입할 수 있고, 중도 해지 시에는 기타소득세 22%가 부과된다.
연금저축펀드의 장점은 시장 상황에 따라 유형 전환을 할 수 있다는 것. 펀드 유형간 전환은 횟수 제한이나 수수료 없이 언제든 신청할 수 있다.
서형종 상품M&S팀 팀장은 “연금저축 공시제도 도입된 이후 보험, 신탁 상품보다 연금펀드 수익률이 좋다는 것이 잘 알려졌다”며 “이달 말까지 신규 및 계약이전 고객을 대상으로 상품권을 지급하는 이벤트를 진행하고 있다”고 말했다.
상품에 대한 문의는 메리츠종금증권 전국 본ㆍ지점과 컨택센터(1588-3400)로 하면 된다.