노후자산 증대…퇴직연금운용·펀드 2개부문 신설[2025 금융투자대상]

[이데일리 박정수 기자] ‘2025 이데일리 금융투자대상’에서는 퇴직연금운용과 퇴직연금펀드 2개 부문을 새로 신설했다.

[이데일리 이영훈 기자] 23일 오후 서울 중구 KG하모니홀에서 열린 ‘2025 이데일리 금융투자대상’에서 정효영 미래에셋증권 본부장(왼쪽)이 한국거래소 이사장상 퇴직연금운용 부문 수상을 한 뒤 기념촬영을 하고 있다. 강영수 KCGI자산운용 본부장(오른쪽)은 금융투자협회 회장상 퇴직연금펀드 부문에서 수상했다.

우선 퇴직연금운용 부문에서는 미래에셋증권이 수상했다. 미래에셋증권은 국내 퇴직연금 사업의 초기부터 차별화된 글로벌 자산 배분 역량과 효율적인 운용전략을 통해 고객의 안정적인 노후 자산 증대에 기여하며 퇴직연금의 지속 가능한 성장에 중대한 역할을 수행하고 있다.

지난 3월 28일 기준 미래에셋증권 퇴직연금 적립금은 30조 5860억원에 달한다. 구체적으로 확정급여형(DB) 6조 147억원, 확정기여형(DC) 12조 3146억원, 개인형 퇴직연금(IRP) 12조 2568억원 수준이다. 특히 올해 1분기 퇴직연금 적립금이 1조 3278억원 증가하며 전 업권 1위를 기록했다.

미래에셋증권은 펀드, 상장지수펀드(ETF), 리츠, 장외채권 등 총 1800여개에 달하는 국내 최대 규모 상품 라인업 통해 가입자 선택폭 확대와 만족도를 제고했다. 2025년 중에는 퇴직연금 장내채권 매매 시스템도 구축할 예정이다. 또 미래에셋증권은 글로벌 자산배분 전략을 기반으로 한 포트폴리오 서비스(MP구독서비스, 로보어드바이저서비스)를 제공하고 있다.

퇴직연금펀드 부문에서는 KCGI자산운용이 수상했다. 독창적이고 유연한 펀드 포트폴리오로 연평균 21%에 달하는 높은 성장률을 보이고 있어서다.

KCGI자산운용 퇴직연금펀드 상품운용 규모는 2월 25일 기준 2937억원(순자산) 수준이다. KCGI자산운용 전체 운용자산(2조 7000억원)의 11%를 차지하고 있다. 특히 2019년 말 1143억원에서 2937억원으로 157%(연평균 21%) 급증했다.

KCGI자산운용 퇴직연금펀드 유형별로는 타깃데이트펀드(TDF), 국내주식형, 글로벌자산배분형, 해외주식형 등으로 구성돼 있다. TDF형의 경우 KCGI자산운용이 자체 개발한 한국인의 라이프 스타일에 맞는 글라이드 패스의 이점을 활용해 자산배분을 실시하고 있다. 은퇴 후 인출 단계에 적합한 자산배분모델을 도출해 운용하는 타깃인컴펀드(TIF)를 함께 운용하고 있다.

특히 주식형인 ‘KCGI코리아퇴직연금자’ 펀드(1062억원, 3월 말 기준)는 지난해 종합주가지수가 9.6% 하락하는 어려운 시장환경에서도 연간 12%의 수익률을 기록, 설정액 100억원 이상 국내 주식형 펀드 가운데 벤치마크 초과 수익률 순위가 최상위권을 기록했다. 시장 국면을 자체 개발한 모델을 통해 판단하고, 이에 따라 현금 비중을 늘리거나 시장 변동성 확대 시 단기적으로 높은 밸류에이션 종목에 대한 차익실현 등을 적극적으로 구사하는 액티브 펀드로 차별화된 성과를 보여주고 있다.