매주 수요일에는 투자의 범위를 넓혀 펀드투자에 대해 알아보는 시간을 가져봅니다. 펀드온라인코리아 국민정 과장과 함께합니다.
▶오늘의 주제 : 연금저축 펀드
-증권사 또는 은행을 통해 가입할 수 있는 ‘노후준비’ 목적 펀드. 투자수익률에 따른 적용금리 변경과 원금비보장 · 세제혜택 등이 특징
▶연금저축 펀드 절세혜택
-일반펀드 : 15.4% 원천징수
-연금펀드 : 연금수령시까지 유보
▶연금저축 펀드 투자 TIP
1. 포트폴리오 구성 유의
2. 펀드비용 고려 필수
▶연금저축계좌제도란?
-다양한 연금상품을 하나로 묶어 관리
-가입요건 : 가입기간 5년 이상, 연간 1,800만원 한도
(전 금융기관 합산, 퇴직연금 및 연금저축계좌 포함)
-세액공제 : 연간 400만원 한도 / 12% 세액 공제
-연금개시 : 가입 후 5년 경과 / 만 55세 이후 매년 연금수령한도에서 인출
-연금수령시 세금
(연금외 수령시) 기타소득세 16.5%(지방세 포함)
(연금수령시) 연금소득세 5.5%~3.3%(지방세 포함)
-기타 : 투자기간 중 중도인출 가능
▶연금저축계좌 이동제도
:기존 가입 계좌를 비용부담 없이 이전
-2015년 3월 30일부터 계좌개설 회사만 방문해도 계좌 이동가능
▶펀드슈퍼마켓, 연금펀드 수익률 상위 BEST5 (최근 3년)
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▶펀드슈퍼마켓, 연금펀드 수익률 2위 (최근 3년)
미래에셋글로벌그레이트컨슈머연금 펀드
-펀드규모, 1900억원 이상
-컨슈머 테마 관련 주식 투자
:글로벌 구매력 성장 · 소비활등 증가 수혜
☞이 코너는 2015년 3월 25일 오후 1시 30분 이데일리TV ‘투자의新정석’ 프로그램에서 방송됐습니다.
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