FIU, AML 이행 평가 개편...17~19일 설명회

[이데일리 서대웅 기자] 금융위원회 금융정보분석원(FIU)은 자금세탁방지(AML) 의무 대상기관 확대와 가상자산 등 새로운 자금세탁 위험이 출현함에 따라 AML 평가지표를 정비했다고 16일 밝혔다. FIU는 오는 17~19일 개편방안 설명회를 개최한다.

FIU는 최근 자금세탁방지 의무가 부여된 전자금융업자와 대부업자(2019년 7월), 가상자산사업자(2021년 3월), 온라인연계투자금융업자(2021년 5월)를 위해 업권별 금융거래특성에 맞춰 AML 평가지표를 개발했다.

업권별로 자금세탁위험에 대한 노출정도와 관리수준을 평가하하고, 각 평가결과를 5단계로 등급화해 개별회사에 안내할 계획이다.

또 금융회사 등의 평가자료 신뢰성 확보를 위해 각 회사가 입력한 평가자료 중 지나친 실적 입력과 같은 이상값에 대해 증빙자료를 요구하고, 증빙이 부적합한 회사에 대해서는 현장점검을 추진할 방침이다.

위험관리평가를 활용한 종합평가도 시행한다. 제도이행평가는 업권별 영업특성을 반영한 위험관리평가(분기별, 업권 내 비교), 전업권 공통사항을 반영한 종합평가(연례평가, 전체 비교)로 구분된다. 금융회사 등의 부담완화와 업무 효율화를 위해 종합평가 지표를 분기별로 실시되는 위험평가지표 중에서 선별·활용하도록 개편했다.

FIU는 금융회사와 가상자산사업자, 카지노를 포함한 5000여개 회사를 대상으로 오는 17~19일 AML 제도이행 평가 개편 설명회를 개최한다. 17일 오후 2시와 4시엔 은행연합회에서, 18일과 19일 같은 시간엔 각각 여신협회와 금융투자교육원에서 진행한다. 각 협회 및 중앙회, 참석희망 금융회사 AML 담당자가 대상이다.