특히 금융지식이 부족한 개인들은 시장상황에 맞게 펀드 포트폴리오를 스스로 구성하는 것이 불가능에 가깝다. 이 때문에 증권사들은 펀드랩 상품에 가입하는 것을 권고하곤 한다.
작년 4월 대신증권(003540)이 선보인 `대신 부자베스트펀드랩`은 시중에 판매되는 9700여개의 펀드 중에서 가장 탁월한 운용성과를 보이는 `1등 펀드`만을 골라서 고객의 성향에 따라 최적의 펀드 포트폴리오로 업데이트해주는 상품이다. 6개월마다 편입 펀드를 재조정해 시장상황에 맞는 베스트 펀드만을 골라 투자할 수 있다.
부자베스트 펀드랩은 `마켓리더 시리즈`, `포커스 시리즈`, `고객맞춤형`으로 구성돼 있으며 총 8가지 유형의 상품을 제공하고 있다.
`마켓리더 시리즈`는 최근 시장 흐름을 선도하는 펀드들 중에서 수익률과 샤프지수, 설정 금액 등을 고려해 선정된 최우수 펀드 3개씩을 골라 분산 투자하는 상품이다. 마켓리더 시리즈는 국내 마켓 리더형과 해외 마켓 리더형이 있다. 또 국내 최우수 펀드 2개와 해외 최우수 펀드 3개에 각각 투자하는 글로벌 마켓 리더형이 있다.
`포커스 시리즈`는 특정 스타일의 다양한 포트폴리오에 투자하는 상품으로 특정 지역 및 테마에 투자하는 펀드로 구성된 상품이다. 이 상품은 일반형, 가치형, 배당형, 테마형 등 4개 유형의 국내 5개 펀드에 분산 투자하는 국내 스타일 포커스, 해외 이머징 지역에 분산 투자하는 5개 해외 펀드로 구성된 이머징 포커스가 있다.
또 해외 테마 섹터에 분산 투자하는 해외 펀드 3개로 구성된 해외 테마 섹터 포커스와 4개 유형의 국내 펀드 2개와 이머징 지역 해외 펀드 3개에 분산 투자하는 글로벌 포커스형이 있다.
`고객맞춤형`은 투자자 본인이 원하는 스타일대로 국내외 펀드를 골라 투자할 수 있다. 투자자들은 부자베스트 펀드랩에 포함돼 있는 140여개의 다양한 국내외 펀드 중 10개 이내의 펀드를 선택해 자신만의 맞춤 포트폴리오 전략을 세울 수 있다.
정재중 대신증권 토탈서비스추진부 부장은 "펀드랩은 시장 내의 다양한 펀드 중에서 우량한 펀드를 랩매니저가 알아서 적절하게 분산투자해주는 자산관리계좌"라며 "펀드랩에 가입하면 펀드 선택의 고민, 자산배분의 어려움, 펀드점검 및 교체의 번거로움을 한번에 해결할 수 있는 장점이 있다"고 말했다.
부자베스트 펀드랩은 대신증권 전 영업점을 통해 적립식, 거치식 모두 가입할 수 있다. 최소 가입금액은 마켓리더 시리즈와 포커스 시리즈의 경우 거치식이 1000만원이며 적립식은 최소 30만원, 매월 10만원 이상이다. 수수료율은 랩 수수료 연 0.2%와 투자신탁보수 연 1.5~2.5%를 합쳐 연 1.7~2.7%이다.
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