어 KB자산운용의 타겟데이트펀드(TDF) 시장 점유율은 작년 말 12.5%에서 13.0%로 0.5%포인트 상승했다. TDF 업계 상위 5개 자산운용사 가운데 연초 이후 점유율을 높인 곳은 KB자산운용이 유일하다.
변동성 장세에도 우수한 성과가 자금 유입으로 이어졌다. ‘KB 온국민 TDF’ 시리즈 중 주식형 비중이 가장 높은 ‘KB 온국민 TDF 2055(UH)’의 1, 2, 3년 수익률은 각각 20.35%, 27.68%, 31.20%로, 업계 동일 빈티지 상품 중 1위다.
‘KB 다이나믹 TDF’ 역시 안정적인 성과를 내면서, KB 온국민·다이나믹 TDF 시리즈 모든 빈티지(2020~2055)의 1년 수익률은 모두 8% 이상(8.30~20.35%)을 기록하고 있다.
KB자산운용은 고객들의 투자 성향을 고려해 KB 온국민 TDF와 KB 다이나믹 TDF 등 두 종류의 TDF 상품을 운용하고 있다.
KB 온국민 TDF는 패시브형 펀드로, 보수가 저렴하고 변동성이 낮아 장기 투자 시 높은 복리효과를 기대할 수 있다. KB 다이나믹 TDF는 시장 변동성에 적극적으로 대응하는 액티브형 펀드로, 상황 변화에 민첩하게 대응하기 위해 부동산과 원자재 등 다양한 자산에 투자한다.
차현우 KB자산운용 연금WM본부 이사는 “점차 우호적으로 변하고 있는 글로벌 시장 상황을 감안할 때, 주식과 채권에 분산투자하는 자산배분형 상품인 TDF는 효율적인 연금투자 수단이 될 수 있다”고 말했다.
KB자산운용은 KB 온국민·다이나믹 TDF 시리즈 외 저위험 포트폴리오 편입에 적합한 ‘KB 평생연금밸런스 펀드’, 자문사의 역량을 더한 ‘KB 드림스타자산배분안정형 펀드’ 등의 연금펀드 라인업을 갖추고 있다.
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